La mayoría de los exportadores indios que examinan contrapartes lo hacen contra OFAC SDN — la Lista de Nacionales Especialmente Designados del Tesoro de EE. UU. Es la lista más conocida. También es la razón más citada para que los responsables de cumplimiento escuchen de la dirección: «no necesitamos hacerlo, no embarcamos a EE. UU.». Esa lógica solo funciona si está dispuesto a apostarse el contenedor.
Las cuatro listas, en breve
- OFAC SDN (Office of Foreign Assets Control, Tesoro de EE. UU.) — ~15 000 entidades. La más actual. Actualizada semanalmente.
- Lista Consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU — ~700 entidades. La de alcance más estrecho: antiterrorismo, Corea del Norte, Irán. Vinculante para los 193 Estados miembros de la ONU bajo el Capítulo VII.
- Lista Consolidada de Sanciones de la UE — ~3 500 entidades. Más amplia: incluye Rusia, Bielorrusia, Siria, designaciones regionales. Actualizada conforme se publican los reglamentos del Consejo.
- Lista Consolidada del HM Treasury del Reino Unido — ~13 500 entidades (divergencia post-Brexit respecto a la UE). Incluye medidas contra Rusia y Bielorrusia en las que el RU ha ido más lejos que la UE.
Total de entidades únicas en las cuatro, tras deduplicar: aproximadamente 31 639. Ese es el conteo contra el que Darsavio corre. Aproximadamente la mitad aparece en una sola de las cuatro listas.
Por qué una lista no basta
Tres escenarios donde un examen limpio en la lista equivocada termina en retención.
Escenario uno. Embarque de Mundra a Argel. El banco del comprador está en Argelia, la naviera es francesa (CMA CGM), el contenedor trasborda por Génova. La naviera está sujeta a la legislación de la UE. El trasbordo toca Italia. Si el comprador o cualquier parte relacionada está en la lista consolidada de la UE, la naviera rechazará la reserva — normalmente después de que el contenedor ya se haya movido al interior. OFAC SDN no le protege aquí.
Escenario dos. Embarque de Cochin a Dubái. El banco del comprador está en los EAU pero mantiene una cuenta nostro en USD con un banco corresponsal en Nueva York. El banco correrá OFAC. Si el comprador está en la lista del RU, el banco también puede correrla como parte del cumplimiento del banco corresponsal. El embarque se mueve; el pago no.
Escenario tres. El comprador es una empresa limpia. El beneficiario efectivo del comprador — la matriz dos niveles arriba — está en la lista de la ONU. El cumplimiento de la lista de la ONU es obligatorio en todos los Estados miembros de la ONU, incluida la India. Descubierto en el momento equivocado, esto es asunto regulatorio para la Dirección de Inteligencia de Ingresos de la India, no una disputa comercial.
Cómo corremos el examen
Tres comprobaciones antes de que cualquier cotización salga de nuestro escritorio:
- Coincidencia directa de entidad contra el nombre registrado del comprador (y cualquier alias que el comprador proporcione).
- Coincidencia de dirección contra el domicilio principal de la actividad del comprador — las direcciones también figuran en las listas y a veces atrapan entidades pantalla que los nombres no.
- Comprobación de beneficiario efectivo usando registros públicos (Companies House para entidades vinculadas al RU, bases RUC en LATAM, registros del SAT en México) para divulgación de propiedad última.
El resultado del examen — la referencia a las cuatro listas, la marca de tiempo, el ID único de screening — queda registrado en cada factura proforma que emitimos. Si un comprador alguna vez pregunta «¿verificaron?», tenemos la respuesta por escrito.
Lo que esto significa para los compradores
Debería preguntar a cualquier exportador indio con el que hable contra qué listas de sanciones examina. La respuesta «OFAC» es incompleta. La respuesta «no lo hacemos, nuestro banco sí» es incorrecta — su banco revisa el tramo del pago, no el cargamento, ni la cadena de suministro. La respuesta «OFAC, ONU, UE, RU, registrado en la proforma» es el piso de lo que debería aceptar.
— Nitik · Darsavio EXIM