La plupart des exportateurs indiens qui filtrent leurs contreparties le font contre l'OFAC SDN — la liste des Specially Designated Nationals du Trésor américain. C'est la liste la plus connue. C'est aussi la raison la plus invoquée par la direction pour dire aux responsables de conformité : « nous n'avons pas besoin de le faire, nous n'expédions pas vers les États-Unis ». Cette logique ne fonctionne que si vous êtes prêt à parier votre conteneur dessus.
Les quatre listes, brièvement
- OFAC SDN (Office of Foreign Assets Control, Trésor américain) — ~15 000 entités. La plus à jour. Mise à jour hebdomadaire.
- Liste consolidée du Conseil de sécurité de l'ONU — ~700 entités. La plus étroitement délimitée : antiterrorisme, Corée du Nord, Iran. Contraignante pour les 193 États membres de l'ONU au titre du Chapitre VII.
- Liste consolidée des sanctions de l'UE — ~3 500 entités. Plus large : inclut la Russie, la Biélorussie, la Syrie, des désignations régionales. Mise à jour au fur et à mesure de la publication des règlements du Conseil.
- Liste consolidée du HM Treasury du Royaume-Uni — ~13 500 entités (divergence post-Brexit avec l'UE). Comprend des mesures contre la Russie et la Biélorussie sur lesquelles le RU est allé plus loin que l'UE.
Total d'entités uniques sur les quatre listes, après déduplication : environ 31 639. C'est le compteur sur lequel Darsavio s'aligne. Environ la moitié n'apparaît que sur une seule des quatre listes.
Pourquoi une seule liste ne suffit pas
Trois scénarios où un filtrage propre sur la mauvaise liste finit en retenue.
Scénario un. Vous expédiez de Mundra à Alger. La banque de l'acheteur est en Algérie, la compagnie maritime est française (CMA CGM), le conteneur transbordement par Gênes. La compagnie est soumise au droit de l'UE. Le transbordement touche l'Italie. Si l'acheteur ou toute partie liée figure sur la liste consolidée UE, la compagnie refusera la réservation — généralement après que le conteneur s'est déplacé à l'intérieur des terres. OFAC SDN ne vous protège pas ici.
Scénario deux. Vous expédiez de Cochin à Dubaï. La banque de l'acheteur est aux EAU mais détient un compte nostro en USD chez un correspondant à New York. La banque exécutera OFAC. Si l'acheteur figure sur la liste britannique, la banque peut aussi l'exécuter dans le cadre de la conformité correspondante. L'expédition part ; le paiement non.
Scénario trois. L'acheteur est une entreprise propre. Le bénéficiaire effectif de l'acheteur — la société mère deux niveaux au-dessus — figure sur la liste ONU. La conformité à la liste ONU est obligatoire dans tous les États membres de l'ONU, dont l'Inde. Découvert au mauvais moment, c'est un dossier réglementaire devant la Directorate of Revenue Intelligence indienne, pas un différend commercial.
Comment nous exécutons le filtrage
Trois contrôles avant qu'une cotation ne quitte notre bureau :
- Correspondance directe d'entité sur le nom enregistré de l'acheteur (et tout alias fourni).
- Correspondance d'adresse sur le principal lieu d'activité de l'acheteur — les adresses figurent aussi sur les listes et attrapent parfois des sociétés écrans que les noms manquent.
- Vérification du bénéficiaire effectif via des registres publics (Companies House pour les entités liées au RU, bases RUC en Amérique latine, archives SAT au Mexique) pour la divulgation de la propriété ultime.
Le résultat du filtrage — la référence aux quatre listes, l'horodatage, l'identifiant unique de screening — est consigné sur chaque facture proforma que nous émettons. Si un acheteur demande un jour « avez-vous vérifié ? », la réponse est écrite.
Ce que cela signifie pour les acheteurs
Vous devriez demander à tout exportateur indien à qui vous parlez sur quelles listes de sanctions il filtre. La réponse « OFAC » est incomplète. La réponse « nous ne le faisons pas, notre banque le fait » est fausse — votre banque vérifie le volet paiement, pas la cargaison, ni la chaîne d'approvisionnement. La réponse « OFAC, ONU, UE, RU, consigné sur la proforma » est le plancher de ce que vous devriez accepter.
— Nitik · Darsavio EXIM